Подробности

Алло! Это мошенник звонит Полицейские бьют тревогу по поводу вала преступлений, связанных с банковскими счетами граждан

Реклама

Не самый обманутый город

По данным Главного управления МВД, за 2019 год на территории Свердловской области более чем на 37% подскочила кривая такого рода преступлений. Сотрудниками ОВД зарегистрировано 6395 криминальных эпизодов.

Наибольшее количество таких фактов зафиксировано в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле, Каменск-Уральском, Алапаевске, Асбесте, Верхней Пышме, Ирбите, Краснотурьинске, Полевском, Первоуральске, Серове, Сысерти, Красноуфимске, Качканаре, Новоуральске и Заречном. Артёмовского в этом рейтинге самых обманутых пока нет, но пострадавших среди жителей АГО тоже немало. Как сообщили «ВБ!» в пресс-службе артёмовской полиции, в нашем районе рост статистики по электронным видам мошенничества за прошлый год составил 80 процентов.

Только в 2019 году выявлено 1716 краж с банковских счетов жителей области. Ущерб от посягательств составил около 30 миллионов рублей.

На злободневную тему разъяснения даёт Евгений Баченин, специалист по связям с общественностью Артёмовского ОМВД. Прежде всего Евгений Вячеславович уточнил, когда преступление считается мошенничеством, а когда нет.

Реклама

— В статье 158 части 3 УК есть пункт о хищении с электронных платежных документов. Суть в чем: если устанавливается лицо, которое совершает перевод денежных средств с карты потерпевшего без его участия, то это квалифицируется как кража. Поэтому эти преступления не попадают в категорию мошенничества. То есть не все преступления с картами относятся к мошенничеству, есть ещё и кража. Мошенничество — это когда собственник карты лично осуществляет перевод денежных средств другому лицу в надежде на что-то, но этого не получает.

Позвонил «работник прокуратуры»

— Вот две недели назад в нашем районе был случай такой схемы мошенничества. Пожилой человек, житель сельской местности, ранее покупал БАДы в одной из фирм по телефону. На этой неделе ему позвонил человек, представился работником прокуратуры и сообщил, что данная фирма является мошенником, что возбуждено уголовное дело, ведется расследование. Звонивший говорил: этот препарат стоит копейки, но вы за него заплатили деньги, и, чтобы ваши интересы в Москве в суде представлял юрист, вам необходимо перевести деньги на такой-то лицевой счет, после чего с вами будет заключен договор. Возмещение звонивший сулил в разы больше затраченного, в том числе обещал возмещение и денег, потраченных на услуги юридической компании. Звонивший знает закон — по закону так и есть: если суд будет выигран, ответчик возместит все расходы, которые понёс истец.

Мужчина перевел деньги, через некоторое время ему звонят повторно: почему вы нам не переводите деньги. Он говорит: я перевел. Тогда ему предлагают продиктовать лицевой счет, на который он перевел деньги. Он продиктовал. Ему говорят: вы ошиблись в двух цифрах, вам необходимо будет через 10 дней обратиться в Сбербанк, чтобы вам вернули деньги. А теперь, так как вы вовремя не оплатили услугу, сумма увеличивается, потому что время ушло и сотрудникам придется больше работать. Он соглашается с новой суммой и ее переводит им на новый счет. И ждет 10 дней. Потом идет в Сбербанк, где узнает, что деньги ему не поступили. Тогда до него доходит, что его обманули, он идет в полицию. Вот такая ситуация: оба счета открыли мошенники, и деньги им гражданин перевёл дважды. При этом он потерял более полумиллиона: за БАДы он перевел порядка 400 тысяч и мошенникам 250 тысяч. Человек надеялся, что деньги и за БАДы и за юридические услуги ему вернулся после суда. Обратите внимание, как действовал мошенник: он представился работником прокуратуры, обладает юридическими знаниями, хороший психолог, способный убедить человека.

Купите датчики! Иначе — штраф

— Другой случай — на этот раз не мошенничество, но потерпевшим от этого не легче. В начале марта в посёлке Незевай ходил молодой мужчина и предлагал противопожарное оборудование, при этом угрожая административным штрафом в случае отказа от покупки. Он продавал пожарные датчики, выдавал квитанции, чеки, договора, показывал свои документы. Пожилая женщина купила. Когда родственники поняли, что товар не соответствует цене и вообще гражданин его покупать не обязан, заявлять в полицию не стали — информацию об этом случае я увидел в соцсетях. Общался с дочерью потерпевшей — спросил, какая фирма обозначена в договоре, какой номер ИНН? Оказалось, номера такого не существует в природе, потому что двух последних цифр не хватает. Покупательнице дали чек и договор — статьи мошенничества не будет.

Нужно понимать, что если есть факт мошенничества, есть заявление потерпевшего, есть подозреваемый, человек с документами, которые начинают проверять, и они оказываются подложными (такой фирмы, например, не существует), тогда все квитанции, договора недействительны. Такую группу задержали в Серове и уже осудили: три человека, сроки от 3 до 5 лет. И возмещение ущерба потерпевшим. Преступники представлялись работниками ВДПО и ходили по домам. Но к ВДПО они не имели никакого отношения.

Базы данных о гражданах формируются в результате утечки персональных сведений. В 2019 году в интернете было обнаружено почти 13 тысяч предложений о покупке/продаже различных баз данных. При этом только 12% относились к базам данных кредитно-финансовых организаций. Остальные 78% — утечка номеров карт, паспортных данных и номеров телефонов.

Вообще такие дела можно расследовать, если будет заявление от пострадавших, особенно если потерпевшие могут опознать мошенников. Трудно расследуются преступления, связанные с электронными платежными системами. В Свердловской области в 2019 году была выявлена группа мошенников — курганская. Люди занимались мошенничеством по телефону. Басни у них были разные, они менялись в зависимости от клиента — старый, молодой, мужчина, женщина. Их задержали, дело в суде.

Как не стать жертвой обмана

  • Никому не сообщайте личные данные, кодовое слово, реквизиты карты и конфиденциальную информацию с обратной стороны карты и коды из СМС. Важно установить суточный лимит расходов на карте, не отвечать на подозрительные звонки и сообщения, не перезванивать на незнакомые  номера, подключить СМС-информирование от своего банка.
  • Если сменили телефон, сообщите новый номер в ваш банк, заведите отдельную карту для покупок в интернете, пользуйтесь бесконтактной картой через смартфон, проверяйте сумму перед оплатой.
  • Не следуйте советам посторонних у банкомата, не передавайте карту посторонним лицам, не выбрасывайте чек у банкомата после проводимой банковской операции.
  • Не поддавайтесь подозрительно-выгодным предложениям товаров в интернете, не производите покупки с посторонних компьютеров и подключаясь к публичному Wi-Fi.
  • Если звонят из банка, финансовой организации или госоргана, уточните ФИО и должность звонящего и перезвоните по официальному телефону организации или на горячую линию банка.
  • Немедленно блокируйте карту, если заметили подозрительную операцию с вашей картой, либо при утрате карты.

Схемы, которыми пользуются мошенники

  • Обман при продаже и покупке различных товаров на сайтах бесплатных объявлений. При общении с гражданами злоумышленники под различными предлогами выясняют номер и код банковских карт граждан, а также код из СМС, после чего без особых проблем похищают денежные средства.
  • Распространенным видом мошенничеств является также аферы при продаже автомобиля по предоплате. Потенциального покупателя просят перевести предоплату. После получения средств «продавцы» отключают свой телефон.
  • Еще одна ловушка может поджидать людей при совершении покупок через интернет–магазины, где товары стоят существенно ниже рыночной стоимости. Покупатель вносит 100% предоплату за нужную вещь, после чего его заносят в «чёрный список».
  • Чревато участие в различных инвестиционных и финансовых проектах, в которых обещают большую доходность по вложенным средствам.
Реклама