По понятным причинам мы не приводим имени женщины, а также названий банков, но названия электронных площадок, через которые действовали злоумышленники, публикуем, чтобы они для людей стали красным сигналом опасности. Главная цель публикации — показать схему, по которой действовали мошенники.
Вот что рассказала наша читательница.
Были сбережения
— Пока нахожусь в декретном отпуске, я искала способы подработки в интернете. И в одном приложении я наткнулась на рекламу: обучаем инвестициям. Я оставила свои контакты, как требовалось в рекламе, и через некоторое время со мной связались.
Менеджер сказал, что он уже давно обучает людей, как и куда вкладывать деньги, и что он и его коллеги будут мне помогать делать ставки на биржевых фондах.
Я заподозрила, что это развод. Но он предложил попробовать с малой суммы.
У меня были сбережения, которые я положила на счёт в банк — на чёрный день. Думаю: возьму с этого счёта всего шесть с половиной тысяч, это ведь небольшие деньги.
Менеджер сказал, что мне потребуется наставник, потому что придётся мониторить биржевой фонд. При этом он рассказал мне о себе и своей семье — что у него трое детей, что он тоже зарабатывает на инвестициях, что это хороший доход, тем более для меня, как мамы в декрете. Я решила: попробую.
На тот момент переписка шла в Ватсапе. Менеджер соединил меня с наставником, который представился Андреем Владимировичем. Он рассказал мне о биржевых фондах и тоже — о своей семье. Рассказал, что учился 12 лет работать с биржевыми фондами, что работал в банке финансовым аналитиком. Затем он, ссылаясь на нестабильную связь в Ватсапе, предложил скачать приложение Gem Space и выслал мне ссылку. Да, я знаю, что по ссылкам переходить не надо, но он меня уверял, что многие москвичи сейчас пользуются этим приложением, что в нём связь лучше, чем в Телеграме и Ватсапе. Я зашла по ссылке и установила это приложение. Стали общаться.
Первая прибыль — 30 долларов
— Он предложил сделать первый взнос, сказал, что лучше вкладывать в долларах, поскольку доллар ведёт себя стабильнее рубля. Еще сказал, что нужно установить приложение Lokin для проведения сделок, и скинул ссылку. Я зарегистрировалась на этой платформе, внеся все свои данные.
В общем, я перевела первую сумму по присланному им номеру телефона — небольшую, 6,5 тысячи, затем открыла свой криптокошелёк — смотрю: у меня пришла сумма в долларах. Это меня успокоило.
Мы начали оформлять первую сделку, для этого включали демонстрацию моего экрана — он мониторил и подсказывал, куда заходить и как делать ставки.
Итак, мы заключили первую сделку, от которой я получила небольшую прибыль — 30 долларов.
Копить на мечту!
— Прибыль шла, кошелёк пополнялся. Я размышляла так: посижу ещё чуть-чуть — подкоплю деньги, потом всё сниму и закрою счёт. Мошенники опытные психологи — они спрашивали, какая у меня мечта, на что хочу накопить денег, а получив ответ, отвечали: не беспокойтесь — заработаете и ещё останетесь в прибыли.
Мой так называемый наставник предложил пополнить счёт в моём криптокошельке и установить ещё одно приложение, в котором, как он сказал, при переводах меньше процентная ставка и в котором мы будем обменивать рубли на доллары. Называется оно Altyn Wallet. Я решила взять из своего вклада ещё 8 тысяч и перевела вторую сумму.
Прибыль идёт, я радостная, деньги потихоньку копятся.
Кстати, наставник сказал, что за свои услуги он будет брать 20 процентов от оборота, и мы договорились, что 4 числа каждого месяца буду ему перечислять деньги.
Перевод в Абхазию
— Прошло какое-то время, и он говорит, что с таким маленьким доходом дело не пойдет, и начал спрашивать, есть ли у меня какие-то вклады. На моем вкладе осталось 80 тысяч — я их перевела. Как я переводила деньги — отдельная история: они меня сопровождали, учили, что говорить банку, чтобы не заблокировали перевод. Мы заходили в приложение банка, набирали «перевод в другую страну — Абхазия — „Черноморский банк развития“ — сумма и — оплата». Когда мне звонила служба поддержки моего банка, в котором у меня был сберегательный счёт, и задавала вопросы относительно перевода, я говорила, как меня учили мошенники: что у меня в Абхазии живет родня и я перевожу туда деньги, потому что собираюсь поехать к ним отдыхать. Если бы я сказала службе поддержки банка, что хочу инвестировать деньги, то банк бы заблокировал счёт, и мошенники это знали. В общем, деньги пришли на мой криптокошелёк.
И вот мой наставник предложил мне вывести из криптокошелька мои первые 90 долларов, чтобы я не переживала по этому поводу, ну, и чтобы усыпить мою бдительность. Мы сняли 90 долларов, и на следующий день на мою карточку пришли деньги уже в рублях. Позже я ещё раз выводила деньги и тоже удачно. Это придало мне уверенности, что схема честная.
Попробуем взять кредит?
— В конце декабря Андрей Владимирович говорит, что уезжает в Петербург открывать новый филиал и передает меня другому наставнику — Дмитрию. Дмитрий во время знакомства тоже рассказывал про свою семью — что у него двое детей, живет в Подмосковье, занимается этим уже давно, что они с Андреем Владимировичем одна команда, в которой работают 92 человека.
С Дмитрием мы перешли общаться в Телеграм — он пояснил, что в Gem Space связь стала плохая. Ещё мне установили Яндекс-телемост, ссылку на который он скинул в Телеграме. Интересный момент: в этом приложении он меня отправил на конференцию, где присутствовали 15 учеников, таких же, как я. Ну, мы же «учимся» — им нужно было поддерживать этот миф.
Дмитрий сказал, что ему невыгодно работать со мной с такими суммами и нужно пополнить криптокошелёк. Я ответила, что денег нет. Тогда он говорит: давайте попробуем взять кредит. Была-не была — попробуем, говорю. Я взяла кредит 100 тысяч и весь его положила на свой криптокошелёк. Он меня уверял так: не беспокойтесь, сейчас мы с вами оформим сделку, вы снимете деньги и закроете кредит досрочно.
К 15 января на криптокошельке у меня уже 4700 долларов, это в рублях порядка 350 тысяч. И тут у меня взламывают Телеграм и пропадает моя страница, где я общаюсь с Дмитрием. В это время ко мне обращается тот, кто взломал страницу и предлагает заплатить ему 5 тысяч рублей за восстановление страницы. Пришлось перейти обратно в Gem Space. Я успокоилась: сделка идёт, деньги растут, торги наблюдаю — у меня всё хорошо.
Деньги на счету — просто рисунки
— 21 января приходит на мою почту уведомление с площадки Lokin, на которой у меня криптокошелёк, что мой счет заблокирован в связи с тем, что у меня больше 5 тысяч долларов на счету, и, чтобы его разблокировать, нужно оформить страховку 1757 долларов, в рублях более 130 тысяч. Дмитрий говорит: нужно пополнить счёт. Я обратилась к своей сестре и взяла ещё кредит. Меня родные предупреждали, что нужно остановиться, но я втайне от них это сделала и набрала 151 тысячу рублей. Мне сейчас перед ними так стыдно! Но тогда мне нужно было разблокировать счёт.
На платформе криптокошелька в разделе обратная связь я заказала звонок. Мне перезвонили и сказали, что для оформления страховки нужно внести деньги, но как в этом случае пополняется счёт криптокошелька, не уточняли. Я пополнила счёт сама на сумму 149 тысяч, в долларах получилось более 1900. После этого опять общаюсь через обратную связь, а мне говорят, что я положила не на тот счёт — нужно было на страховой, и, чтобы разморозить счет, потребовали ещё внести 150 тысяч. Тогда я поняла, что нарвалась на мошенников, и 26 января обратилась в полицию.
В полиции заявление приняли, но надежды на то, что деньги вернутся, мало: все номера зарубежные, банки на разных площадках. И вообще полиция предполагает, что никаких денег на моём криптокошельке нет — это просто рисунки для меня. А деньги мои уже давно где-то на других счетах.
Не верьте родным голосам!
— Без учёта процентов мои материальные потери составили 362 тысячи — это и собственные накопления, и займы у родственников, и кредиты.
Когда я поняла, что нарвалась на мошенников, первая мысль была — как буду выбираться из таких долгов, не имея дохода, как объясню мужу! Он ведь предупреждал, что я связалась с мошенниками и что дармовых денег не бывает. Но, сидя в декрете, я искала разные подработки. Хотелось поменять машину, помочь детям сделать первый взнос по ипотеке, на ремонт подкопить — надо кровлю в доме поменять, весной хотели закупить материалы. Хотела помочь семье…
Рассказала я всё это, чтобы предупредить людей. Сейчас нужно быть очень осторожными, даже подозрительными. Кстати, когда мой Телеграм взломали, моей маме позвонили с моего номера и моим голосом просили перевести 10 тысяч. Мама, ничего не подозревая (голос-то мой!) перевела деньги, думая, что переводит мне. Сейчас с искусственным интеллектом можно подделать голос любого человека, поэтому даже родным голосам верить нельзя, нужно сначала перезванивать родственникам и всё выяснять. Особенно это касается пожилых людей, которые о таких подвохах и не подозревают.
Будьте осторожны!
